מה זה תשואה, ואיך מחשבים אותה נכון?
אחוזים ושקלים, שנתית ומצטברת, ברוטו ונטו
תשואה היא כמה הכסף שלך גדל או קטן בתקופה מסוימת, באחוזים מהסכום שהיה בהתחלה.
לפני שמשווים: איזו תקופה? לפני דמי ניהול או אחרי? לפני אינפלציה או אחרי?
האחוז הגבוה, השקל הקטן
הפסים: הרווח בשקלים בשנה. להמחשה.
50% בחמש שנים זה לא 10% בשנה
דוגמה להמחשה. 1,000 ₪ שהפכו ל-1,500 ₪.
עלה 50%, ירד 50%. איפה אתה?
מתחילים מ-100 ₪. חישוב להמחשה.
אותו ממוצע, סכום אחר
מסלול יציב
עלה 10%, ועוד 10% · ממוצע פשוט: 10%מסלול קופצני
עלה 40%, ירד 20% · ממוצע פשוט: 10%דוגמה להמחשה. ככל שהדרך קופצנית יותר, הממוצע הפשוט מטעה יותר.
אותו מסלול, שלושה מספרים
תחפש את המילה ברוטו
| שיעור עליית המדד | 3.1% |
| שיעור התשואה ברוטו | 7.2% |
| שיעור תשואה מצטבר ברוטו, 5 שנים | 31.0% |
| שיעור הוצאות ניהול השקעות | 0.18% |
הדוח מספר על החשבון שלך
החשבון שלך
- מה רואים
- ההפקדות שלך, דמי הניהול בשקלים, תשואת המסלול
- תקופה
- השנה האחרונה, ו-5 שנים מצטבר
השוואה בין מסלולים
- מה רואים
- תשואה נומינלית ברוטו, בלי ניכוי דמי ניהול
- תקופה
- כל טווח של יותר משנה
אתרי ההשוואה של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. ההפקדות ודמי הניהול שלך לא נכנסים לחישוב שם.
הצטרפת מ-2016 ולא בחרת? בחרו בשבילך
אולי ה-12% של החבר הם פשוט מסלול אחר.
באזור האישי באתר הקרן או בדוח השנתי, בשורה "מסלול השקעה". אפשר להחליף מסלול בכל זמן.
זה כתוב, רק לא בולט: כל זכות, ורשות שוק ההון.
המקום הראשון של השנה לא נשאר שם
חמישה מסלולים בדויים, להמחשה. תשואת עבר מראה איך המסלול התנהג. היא לא אומרת מה יקרה בשנה הבאה.
היתרה עלתה. כמה מזה תשואה?
דוגמה להמחשה. עלייה ביתרה כוללת גם את ההפקדות, ולכן היא לא מודדת תשואה.
עלייה של 50% ואחריה ירידה של 50% משאירות הפסד של 25%.
אבי אמסלם, סוכן ביטוח מורשה ומתכנן פיננסי CFP. עובד עם מספר חברות ביטוח ומקבל מהן עמלות. המידע כללי ואינו ייעוץ אישי.
שיחה אישית עם אבי. סורקים, בוחרים זמן.
- בוחרים מועד ביומן שלי, בלי טלפונים הלוך ושוב
- עוברים יחד על הפנסיה, הביטוחים והחסכונות שלך
- יוצאים עם רשימה של מה לבדוק ומה לתקן
אבי אמסלם, סוכן ביטוח מורשה ומתכנן פיננסי CFP. עובד עם מספר חברות ביטוח ומקבל מהן עמלות. המידע כללי ואינו ייעוץ אישי.